Канцлер Великобритании Джереми Хант в субботу вел переговоры о том, как не допустить, чтобы крах банка Силиконовой долины нанес тяжелый удар по британскому технологическому сектору.
Более 200 руководителей британских технологических компаний призвали Даунинг-стрит вмешаться, предупредив, что многие компании столкнулись с «экзистенциальной угрозой», поскольку они обслуживали британское подразделение SVB.
Премьер-министр Риши Сунак заявил, что хочет, чтобы Великобритания стала «следующей Силиконовой долиной», но банковский кризис рискует нанести серьезный ущерб этим амбициям.
Министерство финансов Великобритании сообщило, что Хант разговаривал с Эндрю Бейли, управляющим Банка Англии, а Эндрю Гриффит, городской министр, провел встречу за круглым столом с представителями отрасли в субботу днем.
Признавая проблему, Казначейство заявило: «Правительство признает, что компании технологического сектора часто не имеют положительного денежного потока по мере своего роста и что они полагаются на наличные деньги на депозитах для покрытия своих повседневных расходов».
Один венчурный капиталист из Лондона сказал: «Растет уверенность в том, что правительство Великобритании примет меры по обеспечению ликвидности в понедельник».
Банк Англии решил перевести британское подразделение SVB в неплатежеспособность поздно вечером в пятницу после закрытия ранее в тот же день подразделения банка в США, но заявил, что у него «ограниченное присутствие в Великобритании и нет критических функций, поддерживающих финансовую систему».
В субботу около 210 основателей и лидеров стартапов подписали открытое письмо Ханту, в котором предупредили, что «большинство из нас, основателей технологических компаний, подсчитывают цифры, чтобы убедиться, что мы потенциально неплатежеспособны с технической точки зрения».
Подписанты заявили, что у них работает более 10 000 человек, и они привлекли венчурное финансирование на общую сумму 3,5 млрд фунтов стерлингов.
«Большинство самых интересных и динамичных технологических компаний обслуживают SVB и не имеют или имеют ограниченное разнообразие в том, где хранятся их депозиты», — говорится в письме.
«Это настоящий кризис для британских стартапов», — сказал Дом Халлас, исполнительный директор Coadec, лоббистской группы, представляющей британские технологические компании. «Без четкого плана действий к понедельнику риск будет расти — очень важно, чтобы к тому времени у правительства был план».
Под письмом подписались руководители компаний Tessian, Beamery, Curve и bit.bio, каждая из которых привлекла финансирование на сумму более 100 млн долларов, а также несколько небольших фирм.
В письме добавлено: «Оценка Банка Англии о том, что банкротство SVB окажет ограниченное влияние на экономику Великобритании, свидетельствует об опасном непонимании сектора и той роли, которую он играет в экономике в целом, как сегодня, так и в будущем».
Даниэль Шахани, основатель Salary Finance и инвестор ряда компаний, получивших финансирование SVB, сказал: «Это кризис, который требует участия правительства Великобритании, поскольку неясно, каков будет результат для британской организации, которая может остаться сиротой, если SVB US будет продан».
Хефзи Пембертон, основатель консалтинговой компании Equality Group, сказал, что 90% ее средств были заморожены в SVB UK. «Мы изо всех сил пытаемся рассчитать заработную плату за март, и для этого потребуется много маневров», — сказала она.
Однако не все в технологической отрасли поддержали стремление к государственной помощи. Некоторые в частном порядке были обеспокоены тем, что даже просьба о помощи может вызвать дальнейшую панику, а другие утверждали, что спасение банков создаст «моральный риск».
«За последнее десятилетие технологические компании потворствовали такому уровню излишеств, который меркнет в сравнении с излишествами банкиров до 2008 года», — сказала Роксана Мохаммадиан-Молина, лондонский технологический инвестор. «Если в 2008 году общественность не поддержала спасение частных финансовых учреждений, то сейчас, в условиях кризиса стоимости жизни, поддержки для спасения их и их крупных технологических клиентов стало еще меньше».
Еще в пятницу SVB UK заявила, что является «независимой дочерней компанией» американской SVB Financial Group с собственным балансом и «защищенными» фондами. Но в тот день он был вынужден подать заявку на ликвидность в размере 1,8 млрд фунтов стерлингов, поскольку среди технологических компаний и их инвесторов распространилась паника.
Компании, которые не могут получить доступ к средствам, заблокированным в британском подразделении SVB, могут сами обанкротиться, заявили руководители, предупредив о «значительном» росте безработицы, поскольку воздействие распространяется на экономику Великобритании.
По словам людей, знакомых с обсуждениями, официальные лица опрашивают технологические компании, чтобы лучше понять масштаб проблемы и возможные решения.
Казначейство заявило: «Мы работаем с Банком Англии, чтобы обеспечить плавное управление банкротством Silicon Valley Bank UK и минимизацию любых сбоев».
Банк Англии отказался комментировать возможность дополнительной поддержки клиентов с крупными депозитами в SVB.
Теневой канцлер Рэйчел Ривз написала в Твиттере, что ситуация «действительно беспокоит многие фирмы». «Канцлер должен срочно оценить масштаб рисков для британских фирм, связанных с крахом SVB, и должен работать с фирмами, чтобы управлять этими рисками», — сказала она.
Процедуры банкротства являются предпочтительной стратегией Банка Англии для небольших банков, которые «не предоставляют транзакционные счета или другие критически важные функции в масштабе, который может оправдать» использование мер урегулирования, которые гарантируют, что банк может продолжать заниматься своей основной деятельностью, в то время как план его отработка отработана.
В отличие от обычной корпоративной несостоятельности, процесс банкротства банка отдает приоритет выплате вкладчикам 85 000 фунтов стерлингов, защищенных FSCS, «как можно скорее» с целью в течение семи дней. Деньги могут быть собраны за счет отраслевого сбора «при необходимости», а затем возмещены в результате неплатежеспособности по мере продажи активов.
Второй задачей ликвидатора банка является достижение наилучшего результата для кредиторов банка в целом.
Дополнительный отчет Гарриет Агнью